巨额罚单频出,银行如何做好集团客户统一授信管理?
〖壹〗、综上所述，银行在做好集团客户统一授信管理方面，需要严格遵守监管要求 ，加强集团客户认定与管理 ，优化内部协作流程与数据录入，强化风险管理与监控 ，并拓展集团客户营销与服务。这些措施将有助于银行有效管控集中度风险 ，加强全面风险管理，同时提升与集团客户的合作关系和市场竞争力。
〖贰〗 、明确统一授信管理的核心要求 银行应将借款人纳入统一授信管理 ，并根据风险管理实际需要 ，建立风险限额管理制度 。这意味着银行需要对单一法人客户或地区统一确定比较高综合授信额度，并加以集中统一控制 。同时 ，银行应核定集团总的授信额度 ，防止集团客户多头授信 、过度授信和不适当分配授信额度。
〖叁〗、首先，通过大数据挖掘集团关系 ，构建动态更新的集团家谱 。这包括对集团客户的认定 ，以及基于股权投资 、董事任职 、银行内部客户数据（如：亲属关系）构建集团关系图谱，帮助银行掌握集团全景关系及构成企业，厘清关系路径与家谱层级 。其次 ，集团并表统一授信 ，智能录入财报数据。
630万元!北京农商行遭遇巨额罚单
月25日 ，银保监会官方网站信息显示 ，北京农商行因EAST数据漏报及报送不一致、数据错报以及其他与数据报送相关的违规问题，被北京银保监局处以630万元的行政处罚 。违规事实 此次北京农商行遭遇巨额罚单 ，主要涉及数据报送方面的违规问题 。
银行收到巨额罚单后客户如何应对
〖壹〗 、银行收到巨额罚单后 ，客户首先要密切关注银行的公告和相关说明，了解罚单原因及对自身业务可能产生的影响。 查看账户安全：仔细核对自己在该银行的各类账户交易明细 ，确认资金是否安全 ，有无异常操作 。比如查看银行卡的消费记录 、转账记录等，看是否存在未经授权的支出 。
〖贰〗、接连收到罚单 昆明分行被罚：12月30日 ，国家金融监督管理总局网站发布的行政处罚信息显示 ，华夏银行昆明分行因流动资金贷款管理不审慎 、个人贷款管理不审慎 、贷款风险分类不审慎以及未落实授信条件发放贷款等多项违规行为，被罚款225万元。同时，时任华夏银行昆明圆通支行行长杨金华也被予以警告 。
〖叁〗、从上海银行接天价罚单这一事件中 ，我们可以深刻认识到客户体验的重要性 。银行应该以客户为中心 ，从客户的角度出发，优化服务流程 ，提升服务质量。具体来说 ，银行可以采取以下措施来改善客户体验：优化服务流程：简化业务流程，减少客户办理业务的时间和成本。
〖肆〗 、其次 ，为应对监管检查和整改要求 ，银行要投入人力成本 。安排专业人员梳理业务流程 、查找问题根源、制定整改措施并监督执行，这需要耗费大量时间和精力 。再者 ，声誉受损带来的潜在成本增加。频繁罚单可能导致客户对银行信任度下降 ，进而影响业务拓展和客户留存 。
中国工商银行是否有违规和处罚
中国工商银行广西区分行被罚50万元 中国银行保险监督管理委员会广西监管局公布的行政处罚信息显示，中国工商银行广西区分行因内控管理不到位 ，未能通过有效的内部控制措施及时发现辖属机构员工的违法违规行为 ，被广西银保监局罚款50万元 。这一处罚体现了监管部门对金融机构内部控制和风险管理的高度重视。
中国银保监会荆门银保监分局近日公布的行政处罚信息显示，中国工商银行股份有限公司荆门分行因多项信贷管理严重失职行为，被处以610万元的罚款 ，同时该分行的一名责任人被禁止终身从事银行业工作 。
处罚措施：责令中国工商银行牡丹卡中心改正上述违规行为 。对中国工商银行牡丹卡中心处以90万元的罚款。此外 ，除了对中国工商银行牡丹卡中心的处罚外，还对涉及此事的责任人郝飞给予了警告处分 。
邮储银行为何陷入巨额罚款困局?
邮储银行近期陷入罚款困局主要源于多起违规操作 ，包括互联网贷款管理不审慎、账户管理疏漏 、客户身份识别不到位等问题 ，2025年以来累计罚款金额已达31317万元，反映出其在合规管理和风险控制环节存在系统性漏洞 。
罚单背后的“五宗罪”：从贷款到考核全链条失守 互联网贷款成重灾区：监管通报明确指出 ，邮储银行在互联网贷款业务中“管理不审慎 ” ，具体表现为对合作机构资质审核不严，部分贷款资金违规流入房地产等受限领域。这就像给没驾照的人配车 ，出事只是时间问题 。
邮储银行陷入巨额罚款困局的核心原因是内控管理存在系统性漏洞 ，具体体现在以下方面：核心业务领域管理严重不审慎：传统贷款在贷前调查 、贷中审查、贷后管理环节存在漏洞，互联网贷款作为业务增长重点 ，因线上风控难度大 ，违规问题更为突出，如个人贷款资金被挪用 、违规发放借冒名贷款等 。
邮储银行频繁收罚单 邮储银行近年来因违规行为频繁被监管机构处罚。2017年底，邮储银行因卷入广发银行“侨兴债 ”案被原银监会重罚2亿元。2018年 ，邮储银行又因一起涉案票据票面金额高达79亿元的违规票据案 ，被罚逾9000万元 。进入2019年后，邮储银行虽然升级为“六大行” ，但在合规方面依旧问题不断 。
巨额罚单一个接一个 银行业监管史上 ，从来没有这么多银行机构在一年内吃了这么多罚单。与2016年相比，处罚机构数量增长近3倍 ，罚没金额超过10倍！1月27日 ，银监会公告称，查处邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件 ，对涉案12家银行业金融机构共计罚没95亿元 。
欧盟MICA框架下可能面临巨额罚款 。系统性风险预警 费用崩盘可能引发大规模集体诉讼。对新兴市场金融稳定构成威胁 。破局之道：参与者的自救指南 立即行动清单 停止新增时间投入 ，锁定已投入成本 。拒绝第三方托管，防范资金归零风险。收集电子证据 ，为后续维权做准备 。
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评论列表（4条）
我是三十九度的签约作者“萧建勇”！
希望本篇文章《【巨额罚单震撼下，中银旗下银行和理财平台被处罚,中银理财正规吗】》能对你有所帮助！
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